Dato: 24.09.2024 Svartype: Med merknad Høring – endringer i forskrift til lov om register over reelle rettighetshavere Kredittopplysningsbransjen er dessverre ikke blitt forelagt høringen om register over reelle rettighetshavere. Bransjen er en viktig aktør i samfunnet med sitt arbeid med leveransen av analyser og data. I den forbindelse ønsker Dun & Bradstreet (D&B) å uttale seg i høringen. Her viser vi spesielt til; forslag til endringer i § 3-9 annet ledd og §3-11. Som kredittopplysning selskap vil det være avgjørende å få tilgang til både registerets innhold i § 3-9 men i tillegg bli tilføyd som mottaker av fødselsnummer(D-nummer) i § 3-4. D&B tilbyr i dag tjenester der vi kalkulerer reelle rettighetshavere ut fra offentlige-, egne- og kunders data, for at våre kunder skal kunne overholde regulatoriske krav. Våre tjenester er meget omfattende og tar hensyn til kravene i Hvitvaskingsdirektivet. Se under for beskrivelse. I tillegg til at vi vil validere- og sikre våre egne leveranser, med en tilgang til registeret, vil våre kunder få et mer omfattende og helhetlig bilde Spesielt er dette til hjelp der konserntilknytninger kan gjøre bildet lite oversiktlige. For å sikre effektiv og ressursbesparende overholdelse av lovverket, ser D&B det som avgjørende å kunne levere data fra register for reelle rettighetshavere i våre kredittopplysningstjenester. Når det i pkt. 2.2 poengteres at innsyn i data skal loggføres, så dette noe kredittopplysningsbransjen allerede er godt kjent med. Dette overholdes allerede i dag, og skjer i forbindelse med utlevering av data. Kredittopplysning skjer kun der det foreligger saklig behov og berettiget interesse. I våre tjenester behandles informasjon i dag på en slik måte at omspurte til enhver tid har innsyn. Innsynet gjelder for hvordan- og hvilke data som behandles i tillegg til hvem som mottar dem. Vi vil derfor være en god aktør som på en enkel, og effektiv måte, kan levere registerets informasjon til våre kunder. Dette gjelder også de som ikke omfattes av rapporteringsplikten, men allikevel overholder de regulatoriske kravene. Innledningsvis legger vi vekt på at behovet for tilgang til opplysningene generelt. Vi har i tillegg behov for fødsels- og d-nummer. Dette begrunner vi i våre strenge krav til overholdelse av korrekt- og oppdatert informasjon til enhver tid. Bransjen har i dag fulle rettigheter til denne unike IDen, og det vil ikke være risiko knyttet til en slik tilgang. D&B kalkulerer reelle rettighetshavere ut fra eierskap og kontroll i omspurt foretak, direkte og indirekte, ut fra «mer enn 25%», og sjekker hele foretaksstrukturen mht dette inkluderer også eiere uten stemmerett (type B-aksjer), eier personen mer enn 25% av aksjene er de likevel å anse som reell rettighetshaver i hht Hvitvaskingsloven inkluderer eierskap og kontroll av et foretak som eier eller kontrollerer mer enn 25% av omspurt foretak, dvs. mer enn 25% eierskap eller kontroll i flere ledd (Hvitvaskingsloven §14e) sirkulære eierskap, en reell rettighetshaver må alltid være en fysisk person, og i en struktur med sirkulære eierskap, kan eierprosenten være under 25% av omspurt foretak to eller flere «nære familiemedlemmer» eier eller kontrollerer mer enn 25% av omspurt foretak, sjekker hele strukturen når kunden har rettighetspakke som inkluderer familierelasjoner vi viser ikke personer som ikke er relevante som reelle rettighetshavere, selv om vi sjekker dem «mangler» reell rettighetshaver, øverste ledelse blir angitt som reell rettighetshaver Bruker bare strukturert data. Barn under 18 år angis med «barn» og fødselsår. Hvis en person dukker opp i flere sammenhenger i samme foretaksstruktur, gjerne har roller flere steder, eier mindre enn 25% av omspurt foretak i kombinasjon med roller flere steder, eller eier mindre enn 25% flere steder i en foretaksstruktur i kombinasjon med roller, angir vi disse som mulige reelle rettighetshavere. Disse må kunden selv vurdere om skal sjekkes nærmere med tanke på kontroll-vilkåret. Relasjoner utenom «nære familiemedlemmer», hvis en person binder sammen 2 eller flere personer som ikke dukker opp i strukturen, men som sammen eier eller kontrollerer mer enn 25% av omspurt foretak (direkte eller gjennom flere ledd), angir vi disse som mulige reelle rettighetshavere. Eksempler er forelder som ikke eier noe, men har en rolle i omspurt foretak mens barna står som eiere, eller hvor besteforelder og barnebarn er eiere og personen som binder dem sammen har en rolle i omspurt foretak. Som det fremgår, er tjenesten meget omfattende. Det vil allikevel være behov for de oppføringer som er registrert i et offentlig register. Dette for å sikre at våre kunder får et så godt og oversiktlig bilde som mulig. Med det ber vi om at besvarelsen blir hensyntatt i høringen. Finansdepartementet Til høringen Til toppen <div class="page-survey" data-page-survey="133" data-page-survey-api="/api/survey/SubmitPageSurveyAnswer" data-text-hidden-title="Tilbakemeldingsskjema" data-text-question="Fant du det du lette etter?"
