Dato: 30.05.2024 Svartype: Med merknad Økokrim har enkelte kommentarer til høringsnotatet vedrørende temaene konsekvenser for offentlige myndigheter, beløpsgrense og forsterkede kundetiltak. Konsekvenser for offentlige myndigheter Ressursbelastning grunnet MiCA og TRF II MiCA, sammenholdt med TFR II, vil antakelig innebære at flere foretak blir rapporteringspliktige etter hvitvaskingsregelverket. Finanstilsynet har ikke nærmere vurdert om dette vil innebære behov for økte ressurser hos Økokrim, herunder Enheten for Finansiell Etterretning. Økokrim mener at en konsekvens kan være økt ressursbelastning for Enheten for Finansiell Etterretning. Dersom MiCA, sammenholdt med TFR II, innebærer at flere foretak blir underlagt hvitvaskingsregelverket, kan dette gi en økning i rapporter om mistenkelige transaksjoner som behandles av Enheten for Finansiell Etterretning. I tilknytning til dette ønsker Økokrim å formidle viktigheten av at de rapporteringspliktige, i den grad det er mulig, rapporterer mistenkelige transaksjoner tidsnært transaksjonstidspunktet det rapporteres om. Effektiv rapportering tilrettelegger for at virkemidler for å stanse verdier og andre tiltak kan gjennomføres tilfredsstillende. Utenlandske tjenestetilbydere som retter seg mot det norske markedet Flere nordmenn benytter regelmessig utenlandske tjenestetilbydere. Økokrim er kjent med at tjenestetilbydere utenfor EU markedsfører seg overfor nordmenn og EU-borgere gjennom ulike kanaler, herunder nettsamfunn/nettforum. Ressurs- og kompetansehevende tiltak for Finanstilsynet bør tilrettelegge for at Finanstilsynet settes i best mulig stand til å følge opp eventuelle uregistrerte tjenestetilbydere som retter seg mot det norske markedet. Beløpsgrense for transaksjoner I hvitvaskingsforskriften er det foreslått følgende endring i § 4-1a bokstav b: "transaksjoner til eller fra kryptoeiendeler eller mellom kryptoeiendeler når verdien er tilsvarende 8 000 kroner eller mer" Økokrim er kjent med at overføringer knyttet til terrorfinansiering og kjøp av overgrepsmateriale også gjennomføres med lave beløpsstørrelser. En beløpsgrense på 8 000 kroner kan medføre at slike transaksjoner ikke blir avdekket. Økokrim mener det bør vurderes om beløpsgrensen skal settes lavere eller utgå i sin helhet. Forsterkede kundetiltak for transaksjoner på personlige kryptokontoer Forslag til ny § 17a i hvitvaskingsloven lyder slik: "17a Forsterkede kundetiltak for transaksjoner på personlige kryptokontoer Ved gjennomføring av transaksjoner til eller fra personlige kryptokontoer, skal det minst gjennomføres ett av følgende forsterkede kundetiltak: Identifisere og verifisere identiteten av avsender, mottaker og deres reelle rettighetshavere. Kreve ytterligere informasjon om midlenes opprinnelse og mottaker av de overførte kryptoeiendelene. Gjennomføre forsterket løpende oppfølging av transaksjonene. Alle andre tiltak for å motvirke og håndtere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering. Tiltak for å motvirke og håndtere risiko knyttet til oppfølging av økonomiske sanksjoner og sanksjoner tilknyttet finansiering av masseødeleggelsesvåpen, som følger av regler om gjennomføring av internasjonale sanksjoner." Økokrim mener at det bør fremkomme tydeligere av ordlyden at rapporteringspliktige ikke her står fritt til å velge tiltak. Økokrim mener at rapporteringspliktige minimum skal gjennomføre tiltak a, og at hvor langt en må gå for å identifisere og verifisere reelle rettighetshavere skal følge en risikobasert tilnærming. De følgende tiltakene kommer eventuelt i tillegg. Fra et hvitvaskingsperspektiv er det også naturlig at det første trinnet i en forsterket kundekontroll er å undersøke hvem som reelt sett er involvert i transaksjonen. Som Finanstilsynet skriver i høringsnotatet, er det ved transaksjoner til eller fra personlige kryptokontoer en økt hvitvaskingsrisiko nettopp fordi "det ikke er gjennomført kundetiltak overfor eier av kontoen av en annen rapporteringspliktig". Videre mener Økokrim at sammenhengen mellom tiltak a til c bør komme tydeligere frem av ordlyden. For tiltak "a. Identifisere og verifisere identiteten av avsender, mottaker og deres reelle rettighetshavere", bør det gis veiledning til hvordan identitet skal verifiseres. Videre mener Økokrim at det bør vurderes om det kan gis tydeligere krav eller veiledning til hvordan de forsterkede kundetiltakene skal gjennomføres, herunder en utdypning av "alle andre tiltak for å motvirke og håndtere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering" samt "gjennomføre forsterket løpende oppfølging av transaksjonene". Finansdepartementet Til høringen Til toppen <div class="page-survey" data-page-survey="133" data-page-survey-api="/api/survey/SubmitPageSurveyAnswer" data-text-hidden-title="Tilbakemeldingsskjema" data-text-question="Fant du det du lette etter?"
