Finans Norge

Dato: 24.11.2025 Svartype: Med merknad Finansdepartementet Sendes elektronisk Dato: 21.11.2025 Vår ref.:    Deres ref.:   Finans Norge høringssvar – forskrift om stillinger og funksjoner som i Norge medfører status som politisk eksponerte personer Det vises til Finansdepartementets høringsbrev og høringsnotat av 25.09.2025. Finans Norge støtter den tilnærming som Finansdepartementet legger opp til i høringsnotatet. Det er positivt med tydelighet rundt hvilke stillinger som omfattes av PEP-begrepet. Finans Norge legger til grunn at departementet kommer tilbake til eventuelle ytterligere endringer når det er brakt klarhet i hvordan AMLR skal gjennomføres. Det er også positivt at departementet i høringsnotatet tar stilling til hvordan midlertidige stillinger/konsesjoner skal behandles i denne sammenhengen. Departementet ber om høringsinstansenes syn på om det er hensiktsmessig med en tidsbegrensning knyttet til midlertidighet og hvor lang den eventuelt bør være. Finans Norge anser at en tidsbegrensning er nødvendig. Finans Norge vurderer at det bør være en lengre periode enn 6 måneder for at en person kommer i en slik posisjon at det utløses en risiko som det er hensiktsmessig å regulere gjennom PEP-regelverk. Finans Norge vurderer at ett år vil være passende for midlertidige stillinger før de skal regnes som PEPer. Det fremstår også som godt i tråd med en risikobasert tilnærming. Det er i denne sammenheng også verd å peke på at ett år er tidsbegrensningen som en politisk eksponert person fortsatt skal behandles som PEP etter at vedkommende har gått ut av den aktuelle stillingen. Det gir god sammenheng i regelverket om det også settes ett år som grense for hvor lenge en midlertidig skal være i en stilling for å få PEP status. Hvis ikke vil resultatet også bli at en som er PEP etter for eksempel en 6 måneders konstitusjon skal behandles som PEP ett år etter at vedkommende fratrådte stillingen. Det fremstår som uproporsjonalt og ikke i tråd med en risikobasert tilnærming. Finans Norge støtter forslaget til avgrensning når det gjelder statlige foretak. Forslaget gir en enkel og entydig grense. Denne avgrensningen vil imidlertid trolig lede til flere PEPer enn det vi har i dag, særlig når også familiemedlemmer og kjente medarbeidere medregnes, og det vil ha operasjonelle konsekvenser, blant annet: Endringer i rutiner for å endre beskrivelser av hvem som er PEP Endringer i skjemaer el. som brukes i KYC slik at de riktige personene svarer ja/nei på om de er PEP Endret PEP status vil føre til endringer i klassifiseringen av kundene – flere kunder vil kreve forsterkede kundetiltak og det vil ta noe tid å oppdatere porteføljen og det vil generelt kreve ressurser hos rapporteringspliktige med flere høyrisikokunder/flere underlagt forsterkede kundetiltak Rapporteringspliktige må følge opp listeleverandører for å sikre at lister justeres i tråd med endret forståelse av hvem som er PEP Dette er endringsbehov som også har en kostnadsside. De foreslåtte endringene tilsier at det gis  overgangsregler/at regelverket ikke trer i kraft straks og at foretakene får en mulighet til å tilpasse seg nye regler. Finans Norge foreslår at ikrafttredelse kan skje etter 6 måneder. Finans Norge legger til grunn at forpliktede enheter etter vedtakelse av ny forskrift kan slutte å behandle som PEPs de kategorier som nå mister PEP-status (F.eks. dommere i Lagmannsretten, enkelte militære offiserer). Dette er kategorier som ikke skulle vært ansett som PEP i utgangspunktet. Det skulle da ikke være behov for forsterkede kundetiltak i ett år, med mindre annen risiko kan tilsi det. Det påpekes for øvrig at direktør for Finanstilsynet ikke er opplistet i forslaget til forskriftsbestemmelse. Det antas at det skyldes en inkurie. Finans Norge har ikke gjort noen gjennomgående vurdering med hensyn til hvilke offentlige stillinger som eventuelt bør omfattes ut over de som er angitt i forslaget til forskrift § 1. Finans Norge antar at Finansdepartementet kommer nærmere tilbake til dette i forbindelse md gjennomføring av AMLR. Med vennlig hilsen Finans Norge Atle Roaldsøy Advokat/Fagdirektør Dette dokumentet er elektronisk godkjent og inneholder derfor ingen signatur(er) Finansdepartementet Til høringen Til toppen <div class="page-survey" data-page-survey="133" data-page-survey-api="/api/survey/SubmitPageSurveyAnswer" data-text-hidden-title="Tilbakemeldingsskjema" data-text-question="Fant du det du lette etter?"