Det vises til høringsbrev av 29.06.2018 med frist til 17.08.2018 til å kommentere forslaget til forskrifter til ny hvitvaskingslov.
Transparency International Norge (TI Norge) vil innledningsvis påpeke det svært uheldige i at departementet har sendt ut forslaget midt i sommerferien og med svært kort frist for høringsinstansene til å avgi uttalelse.
TI Norge har for øvrig merknader til enkelte av forslagene:
TI Norge er særlig bekymret for at virtuell valuta kan benyttes til å skjule korrupt virksomhet i seg selv, så vel som utbytte av korrupsjon (gjennom hvitvasking). Dette taler for at aktørene skal underlegges bestemmelsene i hvitvaskingsloven, og understøttes dessuten av flere trusselvurderinger som er godt oppsummert i Finanstilsynets høringsnotat.
Samtidig savner TI Norge en mer prinsipiell politisk debatt om virtuell valuta og spesielt hvilke konsekvenser det kan få dersom virtuell valuta i større grad enn i dag blir «gangbart» betalingsmiddel i det norske samfunnet, og på den måten blir en del av det finansielle systemet.
Forslag til bestemmelsens pkt 2 bør omformuleres slik: Finanstilsynet kan føre tilsyn med utenlandske agenters overholdelse av bestemmelsene i første ledd.
TI Norge stiller her spørsmål ved hvorvidt ikke alle utenlandske betalingsforetak med agenter i Norge bør omfattes, og ikke begrenses til betalingsforetak som har ti agenter eller mer.
Transparency International Norge (TI Norge) vil innledningsvis påpeke det svært uheldige i at departementet har sendt ut forslaget midt i sommerferien og med svært kort frist for høringsinstansene til å avgi uttalelse.
TI Norge har for øvrig merknader til enkelte av forslagene:
TI Norge er særlig bekymret for at virtuell valuta kan benyttes til å skjule korrupt virksomhet i seg selv, så vel som utbytte av korrupsjon (gjennom hvitvasking). Dette taler for at aktørene skal underlegges bestemmelsene i hvitvaskingsloven, og understøttes dessuten av flere trusselvurderinger som er godt oppsummert i Finanstilsynets høringsnotat.
Samtidig savner TI Norge en mer prinsipiell politisk debatt om virtuell valuta og spesielt hvilke konsekvenser det kan få dersom virtuell valuta i større grad enn i dag blir «gangbart» betalingsmiddel i det norske samfunnet, og på den måten blir en del av det finansielle systemet.
Forslag til bestemmelsens pkt 2 bør omformuleres slik: Finanstilsynet kan føre tilsyn med utenlandske agenters overholdelse av bestemmelsene i første ledd.
TI Norge stiller her spørsmål ved hvorvidt ikke alle utenlandske betalingsforetak med agenter i Norge bør omfattes, og ikke begrenses til betalingsforetak som har ti agenter eller mer.